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调查:新富人群税后月收入约1.8万 94%名下有房产

来源:文章 时间:09-12 11:55:21浏览8次

Lisa Hunt在接受澎湃新闻记者专访时认为,作为一个投资者来说,如果要做到长期抗御风险的话,就要实现资产配置的全球性,这样无论在上行或者下行周期都可以及时抓住市场机会。因为大部分的投资者体现出母国的投资偏差,他们偏向在本国进行资产配置。海外公司优势所在,提供帮助投资者真正做到平衡,提供去全球市场布局,进行多元化资产配置的机会。

Lisa Hunt介绍,在美国或者在欧洲,一般最佳实践的做法就是在个人的投资配置当中10%或15%的比例是投资非本国市场。因为各个市场的经济周期不可能完全一致,这样在各自有下行周期的时候,其他的市场有上行,那么就可以进行很好地平衡和对冲。

上海高金教授吴飞参与了此次指数的发布,他在接受采访时表示,中国新富人群对教育这一块重视程度远远高于西方国家。特别在一线城市,子女教育是我们最大的财富管理的目标。“这个是很有意思的一个事情,我们把上海当成可比的对象是纽约、伦敦的话,他们就没有这个方面。”

吴飞说,另外一个方面,一二线城市和三线城市相比,三线城市对这一块没有那么认可,投入的资源没有那么多,这也反映了一种社会的现状。

调查结果显示,除房地产外,新富人群希望自己能够拥有足够的资金应急、为退休做准备、赡养父母,以及给子女提供良好的教育。

一二线城市里,子女教育是新富人群最为重要的财务目标,三线城市中这一目标排在第四位。

新富人群相信教育决定了一个家庭未来的财富状况,在一线城市,相当一部分的新富人群通过教育改善了社会地位,现在他们同样希望子女通过接受高等教育来维持或提升他们已经获得的社会地位。

中国新富人群的投资行为和西方有一定差异,在中国,新富人群更强相遇通过教育投入、房地产投资等实现财富增长,而不是投资股票、债券在内的金融产品。

数字渠道能够提高新富人群金融素养

调查还显示,新富人群对数字渠道金融产品的使用率增长至86%,而线下渠道的使用率为71%。与此同时,调研中有30%的受访者表示其之所以不愿意寻求投资顾问帮助的原因是认为可投资金额较少、21%认为自己的可投资金额未达到投资顾问的资金门槛、21%不愿意别人知道自己的财务状况,而19%的受访者表示无法找到一位可靠的投资顾问。数字金融服务的普及或将解决当下新富人群对雇佣投资顾问的顾虑,并为有意向使用这一服务的新富投资者所欣然接受。

Lisa Hunt在接受专访时表示,就中美之间投资者的差异来说,先讲相似点,这个相似点不止是中美之间,全世界投资都是一样,大家都有自己的期望和抱负,希望通过自己的投资行为实现这些期望和抱负此外,另一个相似点是金融素养相对不足,大家通过一些小道消息而不是正式金融市场的专业信息来提升自己的金融素养。

中美两国投资者最主要的区别体现在可获得性上面,不仅是获取金融资讯、信息、服务方面的不同,更是获取产品多元化的不同。在产品多元化方面,对金融服务业来说存在很大的机遇。还有一个很大不同就是中美投资在期望的实际性方面有差距。很多中国投资者更多是聚焦于短期内的规划,没有考虑长期规划带来的影响。

她认为,中国对数字技术、移动平台的应用走在很前列,也可以通过这样的渠道获得很多的信息,包括配合一系列的数字化的互联网工具。在美国可以说是多管齐下,这个意味着我们有面对面的金融素养培训,也可以通过小组的培训方式,可以一对一,也可以一对多。此外,在我们的网站上可以获取大量的信息,可以让投资者进行自我的培训,我们也可以通过消息推送的方式服务这些投资者,提升他们的金融素养。

“毕竟和50年前相比,我们现在可以通过便捷、高效的方式接触到投资者,我们觉得金融服务领域知识就是力量,你有相应的金融知识可以有助于你实现更好的财务回报。”Lisa Hunt表示。

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